Comunicabilidad de los fondos de inversión

Comunicabilidad (Imagen de Ryan McGuire en Pixabay)

Clasificación de las personas respecto a la inversión

Las personas respecto a la inversión pueden clasificarse en varios grupos

  • Grupo 1. NO están interesadas en la inversión
  • Grupo 2. Están interesadas en invertir de forma sencilla pero quieren riesgo cero
  • Grupo 3. Están interesadas en invertir de forma sencilla y sin coste de tiempo y pueden aceptar riesgos
  • Grupo 4. Están interesadas en invertir usando formas complejas y dedicando tiempo al estudio de las inversiones

Mis comentarios sobre estos grupos

  • Las personas del grupo 1 mejor que sigan como están
  • En estos momentos (principios de 2021), cuando la inversión a plazo fijo da interès cero, la renta fija europea da interés negativo y la inflación está en torno a cero, las personas del grupo 2 que quieren seguir con riesgo cero tienen que dejar su dinero sin invertir en su cuenta corriente.
  • Algunas personas del grupo 2 están pensando en pasarse al grupo 3. A estas personas les recomiendo que estudien un poco sobre finanzas para determinar cuál puede ser su estrategia. ¡Mejor no confiar en que mi amigo del banco me va a asesorar! Mi recomendación para ellos es usar fondos de inversión, como explicaré más adelante.
  • En mi caso me encuentro en el grupo 3
  • Muchos de los usuarios de Rankia están en el grupo 4.

Los fondos de inversión, la mejor solución para los no iniciados en bolsa

Para las personas del grupo 2 que quieren pasar al grupo 3, la mejor solución son los fondos de inversión. ¿Por qué?

Por su comunicabilidad

¿Y eso qué significa?
Significa que es muy fácil comunicar una estrategia con fondos de inversión y también es muy fácil de entender. Por ejemplo,

“una vez al mes compra 100 euros del fondo Amundi Index MSCI World”

¿Y con acciones?

No, no es así. Incluso las estrategias más fáciles son complicadas de hacerlas entender. Por ejemplo, pensemos en la siguiente estrategia.

Estrategia de los perros del Dow

  1. Al empezar la estrategia, compra cantidades iguales de cada una de las diez empresas del índice Dow Jones que tengan mayor rentabilidad por dividendo. Sea c1 la lista de esas empresas
  2. Al cabo de un año, encuentra la nueva lista de las diez empresas del índice Dow Jones que tengan mayor dividendo. Sea c2 la lista de esas empresas
  3. Ahora tu nueva lista de empresas debe ser c2. Para ello
    • Vende todas las acciones de las empresas de c1 que no están en la lista c2
    • Compra las empresas de la lista c2 que no estaban en la lista c1.
    • Mantén las acciones de la lista c1 que también están en c2.
  4. Para saber cuánto invertir en cada empresa que vas a comprar, suma el valor de las ventas de las empresas que has vendido y lo obtenido en dividendos durante el año y divide por el número de empresas que vas a comprar. El resultado es lo que invertirás por empresa.
  5. Repite los pasos anteriores cada año

Preguntas que surgen de la estrategia

  1. ¿Dónde hago la compra?
  2. ¿Cómo compro acciones?
  3. ¿Cómo vendo acciones?

Con tantas preguntas, las personas no iniciadas seguro que se echan atrás.

Conclusión

Informando de los riesgos es fácil comunicar, a las personas del grupo 2 que quieren pasar al grupo 3, una estrategia supersencilla de inversión a largo plazo basada en la compra de un único fondo barato, indexado y global.

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