Mi cartera de inversión

En agosto de 2017 empecé a invertir en fondos indexados. Ahora que se cumplen cinco años, ésta es mi cartera de inversión.

Renta variable en agosto de 2022

Está compuesta por estos fondos

FondosPorcentaje
Indexados al MSCI World
Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation
IE00B03HCZ61
Amundi MSCI World LU0996182563
72%
Indexados al MSCI Emerging Markets
Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation
IE0031786142
Amundi Emerging Markets LU0996177134
28%

Comisiones

FondoEntidadComisión fondoComisión custodia
Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B03HCZ61Bankinter0,180,20
Amundi MSCI World LU0996182563R40,300
Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation
IE0031786142
Bankinter0,230,20
Amundi Emerging Markets LU0996177134R40,450

Sin renta fija

No incluyo renta fija en mi cartera. La razón es que con los rendimientos negativos o escasos que la renta fija tiene en estos momentos (agosto de 2021) es más sencillo guardar cada mes una cantidad en efectivo.

Si las rentabilidades de la renta fija suben y se estabilizan, podemos pensar en comprar renta fija.

Otro motivo para no tener renta fija es que, vistas las bajas rentabilidades, se simplifica la gestión si no tengo renta fija.

Rentabilidad histórica

Aquí anotaremos la rentabilidad anualizada histórica de la cartera de renta variable. Este cálculo no es necesario hacerlo con frecuencia. Así que lo mostraré, como máximo, una vez al año.

PeriodoDuraciónRentabilidad bruta anualizada
(agosto 2017, agosto 2021)4 años10,26%
(agosto 2017, agosto 2022)5 años7,01%
Rentabilidad de mi cartera de inversión

Deja una respuesta

Introduce tus datos o haz clic en un icono para iniciar sesión:

Logo de WordPress.com

Estás comentando usando tu cuenta de WordPress.com. Salir /  Cambiar )

Imagen de Twitter

Estás comentando usando tu cuenta de Twitter. Salir /  Cambiar )

Foto de Facebook

Estás comentando usando tu cuenta de Facebook. Salir /  Cambiar )

Conectando a %s

Este sitio usa Akismet para reducir el spam. Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios.

A %d blogueros les gusta esto: