En agosto de 2017 empecé a invertir en fondos indexados. Ahora que se cumplen cinco años, ésta es mi cartera de inversión.
Renta variable en agosto de 2022
Está compuesta por estos fondos
Fondos | Porcentaje |
Indexados al MSCI World Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B03HCZ61 Amundi MSCI World LU0996182563 | 72% |
Indexados al MSCI Emerging Markets Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE0031786142 Amundi Emerging Markets LU0996177134 | 28% |
Comisiones
Fondo | Entidad | Comisión fondo | Comisión custodia |
Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B03HCZ61 | Bankinter | 0,18 | 0,20 |
Amundi MSCI World LU0996182563 | R4 | 0,30 | 0 |
Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE0031786142 | Bankinter | 0,23 | 0,20 |
Amundi Emerging Markets LU0996177134 | R4 | 0,45 | 0 |
Sin renta fija
No incluyo renta fija en mi cartera. La razón es que con los rendimientos negativos o escasos que la renta fija tiene en estos momentos (agosto de 2021) es más sencillo guardar cada mes una cantidad en efectivo.
Si las rentabilidades de la renta fija suben y se estabilizan, podemos pensar en comprar renta fija.
Otro motivo para no tener renta fija es que, vistas las bajas rentabilidades, se simplifica la gestión si no tengo renta fija.
Rentabilidad histórica
Aquí anotaremos la rentabilidad anualizada histórica de la cartera de renta variable. Este cálculo no es necesario hacerlo con frecuencia. Así que lo mostraré, como máximo, una vez al año.
Periodo | Duración | Rentabilidad bruta anualizada |
(agosto 2017, agosto 2021) | 4 años | 10,26% |
(agosto 2017, agosto 2022) | 5 años | 7,01% |