¿Hay que pasar nuestros ahorros a fondos conservadores cuando se acerque la jubilación?

En su libro Cómo invertir en fondos de inversión con sentido común, Jack Bogle dice que, en el año 2008 y debido a la crisis financiera, decidió aumentar su porcentaje de renta fija en cartera. Aunque sea una afirmación del padre de los fondos indexados, en esta entrada me propongo responder a la pregunta de

¿Con qué frecuencia una inversión mensual da beneficios?

En un reciente artículo he visto una gráfica en la que se muestra cuántas veces perderemos dinero según el tiempo que tengamos el dinero invertido. Los datos se refieren a una inversión en acciones americanas de gran capitalización. Un resumen de ese artículo se ve en esta tabla Periodo de inversión Número de periodos en

20 años del euro. Un cálculo de la rentabilidad NETA de una inversión mes a mes

Con motivo de los 20 años de la entrada en el euro, voy a estudiar la rentabilidad de una inversión de una participación cada mes entre el 31/12/2001 y el 30/11/2021, teniendo en cuenta todos los gastos, a saber: Inflación Comisiones de los fondos Impuestos Punto de partida Cada final de mes entre 2001 y

Rentabilidad NETA de una inversión en renta variable al mejor precio

Con motivo de los 20 años de la entrada en el euro, previamente estudiamos la rentabilidad de una única inversión en euros, realizada el 1/1/2002 y hasta el 31/12/2021, teniendo en cuenta todos los gastos, a saber: Inflación Comisiones de los fondos Impuestos La entrada puede verse aquí. Ahora nos planteamos estudiar una inversión hecha

20 años de inversión en euros. Un cálculo de la rentabilidad NETA en renta variable

Con motivo de los 20 años de la entrada en el euro, he pensado estudiar la rentabilidad de una única inversión en euros, realizada el 1/1/2002 y hasta el 31/12/2021, teniendo en cuenta todos los gastos, a saber: Inflación Comisiones de los fondos Impuestos Punto de partida Suponemos que el día 31/12/2001 compramos una participación

La inversión en bolsa en la década prodigiosa 2010-2021

En una entrada anterior, llamamos década perdida a la década 2000-2009 ya que en ella la rentabilidad fue bastante baja. En esta entrada, vamos a ver qué hubiera sucedido si hubiéramos continuado hasta junio de 2021 con la estrategia de inversión propuesta en esa entrada Contexto He supuesto que el último día de cada mes

Un estudio sobre la rentabilidad de la bolsa en la década perdida 2000-2009

Soy firme defensor de la inversión a largo plazo porque las matemáticas dicen que en periodos de 15 o más años la rentabilidad de la inversión indexada es siempre positiva. En estos tiempos en los que la renta variable va hacia arriba (mi fondo favorito Amundi Index MSCI World acumula un 22,5% de subida este

Diferencia de rentabilidad a 30 años entre la mejor y la peor compra de un fondo indexado

En una entrada anterior, hemos visto la diferencia entre los capitales obtenidos a 50 años comprando en el mejor y en el peor momento el índice MSCI World Gross en dólares. Quizá 50 años son demasiados años. Por eso, ahora vamos a repetir ese estudio, suponiendo que hemos podido ahorrar 30 años, por ejemplo, desde

¿Qué diferencia de rentabilidad hay entre comprar en el mejor y peor momento un fondo indexado?

En muchas ocasiones he leido que, para invertir a largo plazo, cualquier momento es bueno para empezar. En este post, voy a intentar comprobar si esa afirmación es cierta. Índice que voy a utilizar Voy a utilizar el índice MSCI World Gross en dólares, que está disponible desde el 31/12/1969. He extraido los datos de

Rentabilidad anualizada del índice MSCI World

El índice MSCI World TR en dólares ofrece datos desde el 31 de diciembre de 1969. Vamos a ver cómo ha ido su rentabilidad desde entonces. En concreto, vamos a calcular la rentabilidad hasta el 31 de enero de 2021. Datos Los datos provienen de la página https://www.msci.com/end-of-day-data-search Pueden descargarse aquí Así, el valor del