Después de investigar largo tiempo acerca de las estrategias de inversión, descubrí que, para un inversor como yo, es suficiente seguir una estrategia supersencilla de inversión mensual en un único fondo BIG (Barato, Indexado, Global), el fondo Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation, isin IE00B03HCZ61.
No obstante, y como toda estrategia tiene que ser revisada, me gusta comprobar al menos una vez al año qué posición ocupa en el ranking de rentabilidad mi fondo BIG.
Para ello, he elegido rentabilidad a 10 años porque es el periodo más largo del que Morningstar proporciona la rentabilidad anualizada. Me gustaría encontrar esa información para periodos de 15 o 20 años.
Búsqueda de los fondos de renta variable con más de 10 años de vida
He dado los siguientes pasos:
- Acudo a la herramienta de búsqueda de Morningstar, aquí (hay 48656 fondos)
- Elijo los fondos de renta variable, en euros y que sean fondos de acumulación (quedan 8962 fondos). El resultado puede verse en este enlace
- Ordeno por rentabilidad a 10 años (quedan 3315 fondos con rentabilidad a 10 años)
El mejor fondo a 10 años el 1/1/2024
El mejor fondo a 10 años el 1/1/2024 vuelve a ser el fondo Fidelity Funds – Global Technology Fund Y-Acc-EUR isin LU0346389348 con una rentabilidad anualizada del 22,10%
Posición del fondo Vanguard
El fondo Vanguard isin IE00B03HCZ61 se sitúa en la posición 329 de 3315 fondos de renta variable de acumulación en euros. Esto significa que ha proporcionado mejor rentabilidad que el 90% de los fondos que sobreviven 10 años.
Su rentabilidad anualizada a 10 años es del 10,95%.
Este dato entra dentro de mis expectativas porque ¡con esta rentabilidad me conformo!
El peor fondo a 10 años
Se trata del fondo JPMorgan Funds – Emerging Europe Equity Fund D (acc) – EUR isin LU0122613903 con una rentabilidad anualizada del -37%.
En 2024, el fondo Vanguard Global isin IE00B03HCZ61 proporciona mayor rentabilidad que el 90% de los fondos de renta variable a 10 años
Resumen de fondos mejores y peores
La información que acabamos de recopilar, la resumimos en la siguiente tabla.
| Fondo | Rentabilidad anualizada a 10 años en enero de 2024 | Posición absoluta | Fondos peores que este fondo en % |
| Fidelity Funds – Global Technology Fund Y-Acc-EUR isin LU0346389348 | 22,17% | 1/3315 | 100% |
| Vanguard isin IE00B03HCZ61 | 10,95% | 329/3315 | 90% |
| JPMorgan Funds – Emerging Europe Equity Fund D (acc) – EUR isin LU0122613903 | -37% | 3315/3315 | 0% |
De cara a próximo años, vamos a guardar el histórico de fondos más y menos rentables así como el histórico de rentabilidad del fondo Vanguard Global
Histórico de rentabilidades del fondo Vanguard Global
En esta tabla recogeremos un resumen de la rentabilidad a 10 años del fondo Vanguard Global.
| Periodo | Rentabilidad anualizada a 10 años | Posición absoluta | Fondos peores que este fondo en % |
| 1/1/2012 a 1/1/2022 | 14% | – | – |
| 1/1/2013 a 1/1/2023 | 11,20% | 361/3090 | 88% |
| 1/1/2014 a 1/1/2024 | 10,95% | 329/3315 | 90% |
Los fondos peores en % indican el número de fondos, por cada 100 fondos, que dan peor rentabilidad que el fondo Vanguard Global. Así, el 90% indica que, de cada 100 fondos, 90 dan peor rentabilidad que el fondo Vanguard Global a 10 años.
Histórico. Mejor fondo 1/1/2012 a 1/1/2022
Mejor fondo: Allianz Global Investors Fund – Allianz Global Equity Insights IT EUR, isin LU1563397766
| Periodo | Rentabilidad | Posición |
| 1/1/2012 a 1/1/2022 | 18% | 1º |
| 1/1/2013 a 1/1/2023 | 14,44% | 56/3090 |
| 1/1/2014 a 1/1/2024 | 12,15% | 187/3315 |
Histórico. Mejor fondo 1/1/2013 a 1/1/2023 y 1/1/2014 a 1/1/2024
Mejor fondo: Fidelity Funds – Global Technology Fund Y-Acc-EUR isin LU0346389348
| Periodo | Rentabilidad | Posición |
| 1/1/2013 a 1/1/2023 | 21% | 1º |
| 1/1/2014 a 1/1/2024 | 22,17% | 1º |
Pregunta para los lectores
Para aquellos que tengáis una cartera de 10 o más años,
¿Cuántos habéis obtenido una rentabilidad anualizada a diez años en la parte de renta variable de vuestra cartera mejor que el 11% del fondo Vanguard?
Disclaimer
Este artículo es solo para fines educativos e informativos y no debe interpretarse como un asesoramiento específico de inversión, contable, legal o fiscal. La información presentada en este documento se basa en datos de terceros y puede quedar obsoleta o ser reemplazada en cualquier momento sin previo aviso. La información de terceros se considera confiable, pero no se puede garantizar su exactitud e integridad. Al hacer clic en cualquiera de los enlaces anteriores, usted reconoce que son únicamente para su conveniencia y no implican necesariamente afiliaciones, patrocinios, avales o representaciones de ningún tipo por nuestra parte con respecto a sitios web de terceros. No somos responsables del contenido, la disponibilidad o las políticas de privacidad de estos sitios, y no seremos responsables de ninguna información, opinión, consejo, producto o servicio disponible en ellos o a través de ellos. Las opiniones expresadas por este autor son propias.
Los gastos en bolsa importan 